Tqqq 적립식투자 - tqqq jeoglibsigtuja

[미국 주식에 대한 개인적인 견해]

저번 글에도 이야기를 했듯이 나는 주린이다.

그리고 나름대로 내가 일하는 물류업계나 내가 매일 이용하는 어플 및 물품들을 통해 만약에 주식을 투자할 수 있다면 좀 더 쉽게 내 일상생활에 적용하여 투자를 하는 편이다. 그러한 것이 현재 내가 투자 중인 ZIM, SOFI, JNJ 등 이 3가지는 내가 정말 오를 것이다 라는 자신감도 있을 정도이다. 내가 매일 이용하는 곳인데 망할 리가 있겠는가?라는 생각도 아마 무의식적으로 있을 것이고 좋은 것만 보려고 하는 것도 있을 것이다. 

아무튼 미국 주식에 대해 좀 더 세분해 내 개인적인 의견을 써보도록 한다면 정말 앞으로 역사상 혹은 이전에 있던 역사상 미국만큼 패권을 전 세계 지구를 상대로 영향력을 펼쳐나가던 나라가 있었던가? 미국에서 유행을 하는 것은 무조건적으로 거의 전 세계에서 유행을 한다라고 할 정도인데. 미국 주식 관련해서도 전 세계 사람들이 주목하며 돈을 투자하는 곳이니 미국은 앞으로 망하려고 하여도 최소 내가 죽기 전까지는 그런 모습을 보기 힘들 것 같다. 

저번 글을 쓰며 미국 주식 ETF에 대해서 좀 더 공부를 하게 되면서 S&P500에 투자하는 SPY/VOO/IVV 혹은 나스닥에 투자하는 QQQ 혹은 미국 주식 전체에 투자하는 VTI의 차트를 보게 되었다.  이들의 5년간의 수익률을 보면 최소 100%인데 문득 들게 된 생각은

내가 굳이 개인투자자 개미로써 그것도 주린이 인데 5년간의 수익률을 100%를 이뤄낼 수 있을까?

라는 생각이 들었다. 

어차피 시드도 적을뿐더러 블랙베리 밈주식에 된통 당했던지라 나는 곧이어 ETF에 대해 관심을 가지게 되었고 ETF 레버 레지 특히나 QLD와 TQQQ에 관심을 가지게 되었다.

[TQQQ 란?]

TQQQ를 간단하게 설명하자면 내가 저번에 설명했던 미국 나스닥 100에 전체에 투자하는 ETF QQQ의 레버리지 3X이다. 

쉽게 이야기하면 QQQ가 1달러를 벌 때 TQQQ는 3달러를 벌어드린다는 것.

물론 QQQ가 1달러를 잃으면 TQQQ는 3달러는 잃어버리는 것이다.

이게 바로 레버리지의 달콤함과 무서움이다.

[왜 TQQQ를 사야 하는가?]

단도직입적으로 우리는 개별종목에 레버리지를 하는 것이 아니라 미국 증시 나스닥 100 인덱스에 레버리지를 하는 것. 

미국 증시는 항상 올라가며 최고점을 찍고 또 찍으며 상승해왔다. 

미국 증시 나스닥이 상승한다는 것과 나 같은 개미투자자가 종목을 공부해서 그 주식이 상승한다는 보장을 비교해 봤을 때 어떤 것이 더 현실적이고 믿음이 가는지 답은 정해져 있다. 

거기다 그냥 단순히 투자를 하여 올인하는 것이 아니라 적립식으로 매달 매수하는 것이다. 

주린이라는 것을 다 떠나서 개인적으로 홍콩 연금 투자마저 적립식으로 고위험에 투자하고 있는 나로서는 TQQQ는 어리면 어릴수록 일찍 매수를 하여 들고 가는 것이 진짜 현명한 거다. 내가 쓴 홍콩 연금 투자 인증을 보면 된다. 

내가 TQQQ를 현재는 조금씩 매수하기 시작했지만 정말로 5년간의 적립식 고위험 (with 증시와 인덱스가 올라간다는 보장) 투자로 홍콩 연금에 대해 재미를 정말 정말 많이 보았다. 내 월급으로는 얻을 수 없는 홍콩 연금을 얻었기에 고위험 펀드 적립식 투자는 정말로 맞는 선택이다. 

[어떤 사람이 TQQQ를 사야 하는가?]

어리면 어릴수록 좋다. 20대 친구들에게 정말 정말 다리를 붙잡고 사정하며 부탁하고 싶을 정도다. 

만약에 타임머신이 있다면 개별종목에 투자하지 않고 정말로 나는 20살부터 무지성 TQQQ 투자를 적립식으로 매달 할 것이다. 

하루라도 일찍은 너무 과장된 이야기이고 한 살이라도 더 어릴 때 미국 증시 ETF 레버리지를 빨리 깨달아야 한다. 

하지만 이미 가정이 있거나 30대 초중반 이후부터는 그다지 추천하지는 않고 싶다.

나도 올해 30살인데 땅을 치며 후회 중이다.

그럼에도 나는 결국에 TQQQ 투자를 시작하였다. (현재 평단 133.2)

[왜 내가 30대 초중반에게 TQQQ를 추천하지 않는가?]

TQQQ의 3배 레버리지라는 것에 대해 아마 많은 사람들이 다음과 같은 질문을 할 것이다. 

1. 전 세계 대공황이 온다면 어떡할 거냐? 

2. 미국 나스닥 증시에 하락장이 오면 어떡할 거냐?

3. 너무 위험하지 않느냐? 

우선 투자라는 것에 있어 돈을 잃는 게 두려우면 투자를 하지 말고 예금/적금을 추천한다. 돈을 벌려면 돈을 잃을 것도 같이 각오해야 된다고 생각한다. 아무튼 우리는 현재 미국 주식에 대해서 말하고 있고 미국 나스닥 하락장이 오면 어떡할 거냐 라는 이야기는 개별종목 개별주는 괜찮다는 뚱딴지같은 소리로 들린다. 만약 이러한 생각을 가지고 있다면 애초에 왜 미국 주식에 투자를 하는지부터 생각해봐야 할 듯하다. 당연히 미국 주식은 "언젠가"는 오를 거라는 투자 기대에 투자를 하는 것이 아닌가? 

너무 위험하지 않느냐 라는 것도 백번 이해한다. 사실 TQQQ라는 개념을 처음 들었을 때 이렇게 위험한 종목이 있을 수 있나 라고 생각하다가 결국에 이미 내가 홍콩 국민연금을 그렇게 적립식 투자로 5년간 하고 있었다는 것을 깨닫고 올라가는 홍콩/중국 인덱스에 적립식 투자라는 것이 정답이라는 걸 정말 이론이 아니라 현실적으로 이미 몸소 겪고 있었다. 

물론 TQQQ 3배 레버리지는 우리 같은 30대 초중반에게 짊어지기에는 20대 친구들보다 생각해야 될 부분이 많기에 적절하게 QLD 2배 레버리지와 TQQQ를 현금 보유 비율과 섞어서 포트폴리오를 만들어나가는 것이 올바르다고 생각한다. 

거기다 거의 주기적으로 매 10년간 전 세계적으로 큰 사건들이 터졌다.

2008년 모기지 사태 및 2020년 코로사 사태.

나는 TQQQ에 30살에 뒤늦게 부랴부랴 적립식으로 투자를 하기로 마음을 먹었지만 적당하게 3년에서 5년만 투자하다가 적당히 욕심부리지 않고 나올 것이다. 

술값, 담배값, 유흥비, 및 불필요한 지출로 돈을 쓰며 젊음을 보낼 바에 TQQQ 레버리지 ETF에 적립직으로 꾸준히 투자하는 것이 훨씬 더 인생에 많이 남을 것이다. 

마지막으로 TQQQ의 퍼포먼스 1년 과 5년을 올리고 글을 마칩니다. 

과연 개미투자자로서 1년간 약 100% 와 5년간 1200% 의 수익을 얻을 수 있을지 생각해보는 것도 좋을 거 같습니다.

TQQQ ETF 장기투자 전략 3가지 소개

국내 투자자들이 해외 ETF 중 가장 많이 매수한 종목은 나스닥 지수 상승을 3배 추종하는 ETF인 TQQQ로 나타났습니다.

나스닥 지수가 코로나19 델타 바이러스 변이 확산과 미국 연준의 테이퍼링 이슈에도 우상향하는 모습을 지속적으로 보이면서 매수세가 몰린 것으로 풀이됩니다.

아래에서 TQQQ 고수익 투자 전략에 대해 자세히 살펴보겠습니다.

목 차

1. OVERVIEW - 왜 TQQQ 투자인가

2. TQQQ ETF 장기투자 전략 3가지 소개

OVERVIEW - 왜 TQQQ 투자인가

국내 투자자들이 해외 ETF 중 가장 많이 매수한 종목은 나스닥 지수 상승을 3배 추종하는 ETF인 TQQQ로 나타났습니다.

나스닥 지수가 코로나19 델타 바이러스 변이 확산과 미국 연준의 테이퍼링 이슈에도 우상향하는 모습을 지속적으로 보이면서 매수세가 몰린 것으로 풀이됩니다.

TQQQ는 '프로세어즈 울트라프로 QQQ'로 ProShares UltraPro QQQ 상품입니다. 이 ETF의 매수 결제 규모는 2억 6419만 달러로 우리 돈으로 환산  시 약 3,066억원에 달하는 금액입니다.

다들 아시겠지만 TQQQ는 나스닥100지수 상승분에서 3배의 수익률을 추구하는 상품입니다.

일반적으로 레버리지 상품은 지수 상승의 두배를 추종하는 경우가 대부분이지만 TQQQ는 무려 세 배의 레버리지를 일으키는 상품으로 시장에서는 '슈퍼 레버리지 ETF'로 불리고 있습니다.

우리가 흔히 알고 있는 아마존이나 마이크로소프트, 애플, 알파벳, 테슬라 등이 시가총액 가중으로 포트폴리오에 포함된 상품입니다.

국내 투자자들이 TQQQ를 대거 매수하기 시작한 것은 나스닥 상승에 따른 성과를 극대화하려는 의도입니다.

실제로 상기 사진과 같이 주춤하는 국내 증시와는 달리 지난 10년간 나스닥 지수는 꾸준히 우상향하는 초강세장이 이어졌기 때문입니다.

그렇다면 국내 코스피 레버리지 상품의 수익률은 어떨까?

국내에는 상장된 레버리지 ETF 상품이 없지만 같은 효과를 누릴 수 있는 해외 ETF인 'Direxion Daily MSCI South Bull 3X Shares(KORU)'를 매수하면 같은 효과를 누릴 수 있습니다.

하지만 KORU는 상기 사진과 같이 박스권 내에서 파도 치고 있는 것을 확인할 수 있습니다.

그렇다면 TQQQ ETF의 최근 1년 차트는 어떨까?

TQQQ ETF는 지난 1년 동안 +141.37% 오른 것을 확인할 수 있습니다.

반면 다음은 KORU ETF의 지난 1년 차트입니다.

지난 1년간 +75.81%로 상당한 수익률을 보인 것은 사실이지만 또 다시 박스권에 갇혀 있는 상태입니다.

혹자는 이를 두고 지난 1년은 코로나19로 인한 유례없는 양적완화로 금융시장에 단기적으로 생긴 버블이다! 라고 생각할 수 있겠지만 그렇다면 같은 논리로 코스피도 비슷한 퍼포먼스를 보여주었어야 합니다.

결론적으로 TQQQ ETF는 지수를 추종하는 ETF라는 점을 감안할 때 상당히 두드러진 성적표이며, 초강대국인 미국의 위엄을 보여주는 아름다운 차트라고 생각합니다.

TQQQ의 지난 차트를 보면 그냥 100% TQQQ에 몰빵 후 계좌 지워버리면 되지 않느냐는 생각이 들겠지만, 하락장을 버티는 것이 생각처럼 쉬운 일이 아니라는 것을 꼭 상기해야 합니다.

TQQQ가 생긴 2011년에 TQQQ에 만불($10,000)치 매수하고 오늘 계좌를 열어보았다면 투자금은 약 98배 가량 상승하여 98만불($980,000)이 찍혀있겠지만, 중간중간 MDD -50%는 여러번 겪어야 했습니다. 

이를 견딜 수 있는 투자자는 극히 드물기 때문에 우리는 투자 전략을 잘 짜야합니다.

그렇다면 이제, TQQQ의 투자 전략에 대해 아래에서 자세히 살펴보겠습니다.

TQQQ 투자 전략

1. TQQQ + TMF 분산투자

상기에서 이미 설명했듯이, TQQQ에 100% 투자했을 시 지난 10년간 본인의 투자 수익률은 약 100배이지만, 최대 낙폭을 뜻하는 MDD(Max.Drawdown)가 여러번 급락하는 것을 알 수 있습니다.

그래서 이런 충격을 예방하기 위한 전략이 TQQQ와 TMF를 7:3 비율로 매수하는 것입니다.

기본 나스닥100 추종 상품인 QQQ는 보통 1년에 한번씩 폭락을 해왔습니다. 

(대게 10-30% 가량)

TQQQ의 경우 하락률 또한 3배로 레버리지 되므로, 생각보다 자주 폭락을 견뎌야 하기 때문에 미 채권 레버리지 상품인 TMF를 섞어주면 연평균 약 45%의 수익률을 챙길 수 있었고, MDD는 39% 가량으로 크게 낮아지게 됩니다.

이러한 MDD의 차이가 본인에게 크게 공감되지 않는다고 해서 무시하면 안되는 이유가 있습니다.

TQQQ의 경우 MDD -50% 이상으로 급락하게 되면(닷컴버블 등) 수익률이 영원히 재기할 수 없을 뿐 아니라 상장폐지될 리스크까지 떠안아야 합니다.

(물론 TQQQ의 경우 ELS가 아닌 ETF이기 때문에 상폐 시 완전히 휴지조각이 되지는 않습니다.)

TQQQ ETF는 지난 2011년에 출시한 상품이기 때문에 나스닥 거품의 최절정기였던 닷컴버블을 겪은 상품은 아닙니다.

하지만 현재 TQQQ가 추종하는 방식 그대로 지난 1985년부터의 차트를 그려보면 TQQQ는 여전히 닷컴버블 당시의 고점을 회복하지 못하고 있는 것을 알 수 있습니다.

이렇듯 MDD 개념은 레버리지 투자에 있어서 무시하면 안되는 중요한 지표라는 것을 꼭 상기할 필요가 있습니다.

2. 거치식 아닌 소액 적립식 투자

개인적으로는 TQQQ 상품에 월 50만원씩 꾸준히 납입 중에 있습니다.투자 금액이 50만원인 이유는 필자가 감당할 수 있는 범위에 있으며, 연 600만원을 모두 잃는 최악의 경우라도 본인의 생계에 영향을 주지 않기 때문에 심리적인 안정감을 도모하기 위해서입니다.

게다가 거치식이 아닌 적립식 투자이기 때문에 불안하지 않기 때문에 종자돈을 모으는 사회초년생의 경우 좋은 전략이 될 수 있습니다.적립식 투자를 해서 얼마냐 버냐?라고 묻는 분들께는 TQQQ에 월 50만원을 약 11년간 투자했다면 최종 수익금은 184만불($1,841,515)로 불어났습니다.

이를 현재 환율로 환산시 21억 7천만원에 달하는 엄청난 금액입니다.(\2,169.304,670)

물론, 이건 오직 저의 현 상황에 최선인 납입 금액입니다. 각자 처한 상황에 따라 월 적립금을 조정해서 매수하시면 됩니다.

TQQQ 적립식 투자에서 가장 중요한 포인트인 첫번째 폭락을 이기게 된다면, 다음부터는 상대적으로 쉬울 수 있습니다.

본인의 매수단가가 여유가 있기 때문입니다.

3. 안정형 TMF 분산

상기에서 설명했던 TQQQ 7 : TMF 3 투자보다 조금 더 안정적인 포트폴리오를 원한다면 추천하는 전략입니다.

TQQQ 6 : TMF 4 비율 투자입니다.

TQQQ:TMF 6:4 비율로 초기에 만불($10,000)을 투자했다고 가정 시 연평균 수익률은 CAGR 기준 약 42%이고, MDD는 35% 가량으로 크게 낮아지게 됩니다.

흥미로운 것은 지난 코로나19 사태에서의 방어력인데, TMF의 비중이 꽤 크기 때문에 거의 하락을 하지 않았던 것을 상기 사진을 통해 확인할 수 있습니다.

이 말은, 닷컴버블과 같은 유례없는 폭락장이 찾아온다고 해도 (즉, 최악의 상황인 TQQQ 상폐를 고려해도) TMF에 투자되어 있는 40%의 자산이 방어력을 가지게 되며 주식시장의 폭락은 미 장기국채의 폭등을 야기하기 때문에 TMF의 수익률로 커버가 가능하게 됩니다.

* 주의 - 본 자료는 투자를 유도할 목적으로 작성된 것이 아니라 투자판단에 참고가 되는 정보제공을 목적으로 작성된 참고자료 입니다. 본 자료는 신뢰할 만 하다고 판단되는 자료와 정보에 의거하여 만들어진 것이지만, 그 정확성이나 완전성을 보장할 수는 없습니다. 감사합니다.